Кредитная карта Билайн с кредитным лимитом — как оформить онлайн заявку на кредитную карту Билайн

Карта Билайн с кредитным лимитом – условия и тарифы

Сразу отметим, что Билайн не предоставляет информацию о полных условиях кредита на новую карту на своем официальном сайте, поэтому в обзоре мы будем основываться только на имеющейся информации. Итак, основные параметры для выдачи кредита следующие:

• Максимальный кредитный лимит: 300 тысяч рублей, сумма кредита рассчитывается индивидуально исходя из заявки клиента и его финансового состояния;
• Проценты: 34,99% годовых за все операции по карте;
• Комиссия за выпуск карты, комиссия за обслуживание карты — нет;
• Комиссия за снятие средств в банкоматах – 500 рублей + 4,9% от суммы за кредитные средства, 1% (но не менее 100 рублей) – за собственные средства;
• Комиссия за безналичный перевод средств с карты: 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей;
• Комиссия за безналичный расчет товаров и услуг: нет;
• Минимальный платеж составляет ок. 5-8% от суммы долга, в зависимости от банка-кредитора;
• Возможна оплата без комиссии в офисах Билайн или через личный кабинет с привязанной к аккаунту картой;
• Выгодная и привлекательная бонусная система — от 1 до 15% от суммы за каждую покупку возвращается в виде бонусов на карту. Лимит кэшбэка составляет 3000 рублей в месяц. Воспользоваться накоплениями можно в салонах Билайн и магазинах-партнерах;
• Есть возможность использовать систему бесконтактных платежей — для этого нужен смартфон с поддержкой NFS;
• Срок отсрочки 60 дней, исчисляется с даты последнего (перед покупкой) платежа. Не распространяется на снятие наличных в банкоматах.

Кредитная карта от Билайн имеет как преимущества, так и недостатки, поэтому следует взвесить преимущества и недостатки, прежде чем принять решение о ее выпуске. Далее мы подробно рассмотрим процедуру оформления кредита, а также поговорим о том, кому может понадобиться такой кредитный продукт.

Преимущества карты Билайн «100 дней»

Удобно, что карту Билайн 100 дней можно получить в тех регионах, где нет офисов/филиалов Альфа-Банка, но есть салоны связи Билайн, т.е там, где невозможно получить «родную» карту «100 дней без интерес».

Кроме того, в отличии от красной карты Альфа, к карте Билайн не подключается никакая страховка, это я проверял в чате мобильного приложения:

Как закрыть карту Билайн «100 дней»

Если у вас есть хотя бы одна дебетовая карта Альфа-Банка, вы не можете никуда пойти и закрыть кредитную карту вместе со счетом прямо в приложении.

Последняя карта и счет должны быть закрыты лично в офисе Альфа-Банка.

Почему лучше брать кредитную карту «100 дней» напрямую в Альфа-банке

Дело 12.12.2020. В сентябре женщина купила сим-карту в салоне «Билайн», затем случайно обнаружила, что получила кредитную карту Альфа-Банка, и начала активно ей пользоваться.

Зайдя в командировку в ТЦ Корабль, расположенный на Большой Тульской 2, друг решил зайти в отделение банка, там много отделений, поинтересоваться действующей процентной ставкой по кредиту на неотложные нужды. Кстати, никакими кредитами она никогда не пользовалась, но в жизни бывает всякое.

Почему я решил пойти в #Альфабанк, а не в ВТБ, например, видимо, останется вечной загадкой. Сотрудник Альфа-банка после ознакомления с условиями, естественно, попросил паспорт. И какое же это было удивление, а у моей подруги чуть не случился анафилактический шок, когда выяснилось, что у нее уже есть невыплаченный кредит в размере 80 т.р и есть плановая пеня в связи с неуплатой.

После долгих выяснений и когда подруга пришла в себя, принесли документы. И что получилось. Банк, привлекающий клиентов, раздает кредитные карты «доверенным» партнерам, чтобы они, в свою очередь, предлагали эти карты своим клиентам. У знакомого есть оператор связи — Билайн (офис Б.Серпуховская 17).

В сентябре сотрудник Билайн, у которого были ВСЕ данные моего друга, так как при покупке симки все документы, включая копию паспорта, заполнил анкету от имени моего друга, активировал карту и начал тратить деньги успешно и быстро. Давать, как оказалось, не собирались.

Пока «заемщик» узнает, что он в неоплаченном кредите, и сходит с ума, когда видит, что приставы или коллекторы списывают долги, проходит время, а потом глядишь и можно уйти. Друг снял копии документов и поехал в Билайн. Там сделали большие и тусклые глаза, как будто я не я, и лошадь не моя. Но им не очень повезло. Мой друг из судебной системы.

В течение 30 минут все деньги были возвращены на карту и выдан соответствующий документ. Альфа-Банк разберется завтра. Правда, моя знакомая стала со слезами на глазах рассказывать о том, что у сотрудницы, взявшей кредит на чужие данные, двое детей и жизнь у нее очень сложная, она «неместная». Но в этой конторе, как оказалось, наверняка есть такие «неместные».

Расходы по кредитке «неместной мамы» были не на памперсы/одежду/инструменты/и т.д., а на: заправки, ГСМ в виде плова и гамбургеров и т.д. по мелочи… И ни одной кроны с сентября месяц не дали на погашение кредита взятого на чужое имя, с использованием чужого ПАССДАТА.Вот такая история. Эпатажный по смыслу и циничный по содержанию.

Конечно же, будет возбуждено уголовное дело.

В Билайне в целом все сделали правильно с единственным нюансом: подпись на анкете поддельная.

Частые вопросы

Какая максимальная сумма кредитного лимита мне доступна Решение о размере лимита принимается банком после обработки заявки. Максимальная сумма 300 000 рублей. Применяется ли срок для снятия наличных по карте? Нет, Альфа-Банк отменил эту акцию. Как увеличить кредитный лимит? официальный доход. Как получить кредитную карту, если есть непогашенный кредит в Альфа-Банке?

Выпуск карты остается доступным, главное, чтобы не было просрочек по кредитным обязательствам. Какой минимальный ежемесячный платеж по карте? Размер обязательного платежа устанавливается индивидуально в пределах 3-10% от суммы долга. Задать вопрос Все вопросы

Условия обслуживания и тарифы кредитной карты Билайн Альфа-Банка

Решив оформить карту Билайн Альфа с лимитом до 300 тысяч, внимательно изучите тарифы и условия обслуживания.

Платежная система / Тип	Мастеркард / Мир
Релиз и запланированное переиздание	Бесплатно
Доступный кредит	До 300 тыс руб.
Льготный период	До 100 дней без процентов
Интерес	На покупки — от 11,99%; За снятие наличных — от 23,99%.
Затраты на техническое обслуживание	Первый год — без комиссии, далее — 1490 рублей в год.
Снятие наличных	До 50 тысяч рублей за расчетный период — бесплатно. При невыполнении условий — 5,9%, не менее 500 руб.
Минимальный платеж в месяц	От 3 до 10%, не менее 300 руб.
Подарок за покупку в магазинах связи Билайн, Пятерочка или Перекресток	1 тыс руб при условии покупки товаров от 2 тыс руб. (предложение действительно в течение одного месяца с момента выдачи пластика).
Добровольное страхование жизни и здоровья	1,3019% с НДС в месяц от общей суммы долга
Оплата коммунальных услуг с кредитного счета	29 руб за каждый перевод
Дополнительные функции	Чип, технология 3-D Secure, бесконтактная оплата PayPass (для карт MasterCard) и PayWave (для карт Visa).
Онлайн банкинг	Это
СМС информирует	Первый расчетный период — без комиссии, далее 99 рублей в месяц.
Сумма штрафа за невыплату моего депозита	0,1% за каждый день просрочки
Дайте выписку в отделении Альфа-Банка за текущий или предыдущий месяц	Бесплатно
Приложение для Android, iOS	Это

Условия по карте Билайн 365 дней

В течение месяца с момента получения карты действует специальное предложение: при совершении покупки в салоне Билайн или интернет-магазине на сумму от 2000 рублей банк возвращает на баланс 1000 рублей. Условия кредита:

• Бесплатный выпуск.
• Бесплатный сервис навсегда.
• Максимальный кредитный лимит составляет 300 000 рублей.
• Льготный период – до 365 дней (распространяется на все виды транзакций).
• Минимальная процентная ставка составляет 11,99% (максимальный порог рассчитывается банком i
• индивидуально).
• Минимальный платеж составляет 3-10% от текущего долга, но не менее 300 рублей в месяц.
• Альфа-Чек (сервис смс-оповещения) — со второго месяца стоимость услуги 159 рублей в месяц.

Плюсы и минусы

Плюсы

В первый год не нужно платить за обслуживание карты

Длительный льготный период до 100 дней

Доступно бесплатное снятие наличных

Сотрудник банка выдает карту в день одобрения или на следующий день

Скидки в салоне или интернет-магазине Билайн

Минусы

Есть лимит на снятие денег без комиссии

При несвоевременной оплате применяются штрафные санкции

Вы должны иметь официальный доход в размере 5000 рублей после уплаты налогов

Малый кредитный лимит — 300 000 рублей

Решение по заявке

Специалисты Альфа-Банка ответственно подходят к проверке заявок на кредитные карты. Обязательно изучите доходы и расходы клиента, кредитную историю. Срок рассмотрения заявки обычно не превышает 5 рабочих дней. В день отправки заявки клиенты, получающие зарплату на дебетовую карту Альфа-Банка, обычно получают решение.

Какие документы нужны для того, чтобы заказать карту Билайн?

Для оформления кредитной карты Билайн предоставьте сотруднику Альфа-Банка следующие документы:

• Внутренний паспорт — будет достаточно, если вы оформляете до 100 тыс руб.;
• Паспорт и дополнительный документ на выбор (ИНН, загранпаспорт, СНИЛС, права) — такой пакет понадобится для заказа карты с лимитом от 50 до 300 тысяч рублей.

Подводные камни карты Билайн

Высокие проценты при несоблюдении условий льготного периода — 49,99% на снятие наличных. Чтобы их избежать, необходимо одновременное выполнение двух условий:

1. каждый месяц, не пропускайте дату минимального платежа и вносите его как минимум,
   чем на сумму, указанную банком. Минимальная сумма платежа указана в разделе 6 подписанных индивидуальных условий кредита*, дата минимального платежа определяется в соответствии с общими условиями договора**;
2. погасить всю задолженность по кредитной карте до окончания беспроцентного периода в 100 дней.

Калькулятор ежемесячных платежей

Сколько нужно Сколько времени Процент 11,99% в год Оплата в месяц 100 ₽ Плата 10 000 ₽ Переплата 1 000 ₽ Схема оплаты

1. 10.04.2019	61 811 943 000,00 + 58 811,94	3 000,00 + 58 811,94	241 188,06
1. 10.04.2019	61 811 943 000,00 + 58 811,94	3 000,00 + 58 811,94	241 188,06

Читайте также: Услуга Билайн «Кто звонит»: как подключить, отключить, описание

Комиссии

• Стоимость обслуживания Выпуск 0 руб. Стоимость на первый год Бесплатно Со второго года 1490 руб.
• SMS-оповещение159 руб.От 2 месяцев
• Снятие наличных В банкоматах банка Без комиссии В банкоматах других банков Без комиссии В отделениях банка Без комиссии В отделениях других банков Без комиссии

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

• Платежная система Мастеркард, Виза
• Тип карты Классическая, золотая, платиновая
• Срок действия 3 года
• Максимальный лимит 300 000
• Минимальный лимит Устанавливается индивидуально
• Процентная ставка 11,99% годовых — за безналичный расчет, 23,99 — за снятие наличных
• Стоимость обслуживания0 ₽ – первый год; 1 490 ₽/год – со второго года для заемщиков во всех сегментах
• Пополнение 0% — в банкоматах банка, через терминалы Альфа Мобайл, Связной, с карт других банков
• Комиссия за снятие наличных 0% — снятие до 50 тысяч рублей; 5,9% (минимальная сумма 500 ₽) — выводится сумма более 50 тысяч рублей
• Программа лояльности Если в течение 30 дней после оформления кредитной карты будут произведены расходы в салоне или ИМ Билайн на сумму более 2 тыс руб., на карточный счет возвращается 1 тыс руб
• Сборник актуальных тарифовTariff_cc_beeline_n.pdf

Дата актуальности: 03.11.2022

Беспроцентный период

Льготный период по кредитной карте Билайн составляет до 100 дней без процентов и распространяется на все виды финансовых операций — переводы, покупки, снятие наличных в кассе или банкомате. В этот период нужно только внести обязательные платежи.

Кредитная карта Билайн: онлайн заявка и быстрое рассмотрение

Хотя Билайн позиционирует предлагаемую кредитную карту как «свой» продукт, следует понимать, что открытие кредитного лимита и выделение кредитных средств осуществляет банк, а взносы в погашение кредита будете вносить вы.

Поэтому не стоит питать беспочвенных надежд – людям с плохой кредитной историей, нестабильным материальным положением или отсутствием постоянной работы в кредите будет отказано. Все остальные могут оставить заявку на кредитную карту на сайте Билайн. Порядок оформления карты следующий:

• Электронная заявка на кредит в этом случае аналогична услугам банковского портала. Вы заполняете свои личные и паспортные данные, вводите свой контактный телефон, информацию о работе, доходах и финансовых обязательствах, после чего отправляете анкету на проверку. В случае положительного предварительного решения с вами свяжутся для приглашения Билайн в офис и оформления кредита;
• Вы можете не заполнять анкету самостоятельно, а оставить свои контакты в правильной форме, после чего с вами свяжется сотрудник компании и предложит принести документы для получения кредита. Вы можете пропустить этот пункт и сразу обратиться в отделение компании Билайн – но в этом случае есть риск, что в этом офисе нет сотрудников, ответственных за выдачу карт;
• В отделении вы заполняете анкету на получение кредита, предоставляете паспорт и любой другой документ. Справки, декларации и трудовые книжки не требуются;
• Ваша анкета отправляется в оба банка, с которыми сотрудничает Билайн. Заявка оценивается и проверяется сотрудником банка, после чего определяется окончательное решение по кредитному лимиту – эта процедура занимает не более 30 минут;
• В случае положительного решения вы подписываете кредитный договор;
• Вам будет выдана кредитная карта с установленным лимитом. Вы можете активировать его и получить PIN-код, позвонив на горячую линию. С этого момента вы можете начать пользоваться кредитным лимитом.
• Если вы хотите самую защищенную карту, вы можете снова дать «пластик» и сделать ее личной. Данная процедура осуществляется в личном кабинете или офисе Билайн. Стоимость перевыпуска (точнее доставки карты в ваш город) составит 700 рублей.

Стоит отметить, что с момента заказа новой карты до ее получения может пройти 1-2 недели — так как карты рельефные, то придется дождаться окончания этой процедуры. В течение этого времени вы сможете использовать средства только через личный кабинет.

Требования

• Возраст заемщика Более 18 лет
• Опыт работы не обязателен
• Подтверждение дохода Не требуетсяДля оформления кредитной карты требуется только паспорт гражданина РФ.При сумме кредита от 150 000 рублей до 300 000 рублей необходимо предоставить дополнительный документ на выбор:
  • заграничный паспорт;
  • водительские права;
  • БАНКА;
  • ТАКОЙ;
  • дебетовой или кредитной картой другого банка.
• Регистрация Постоянная, в регионе присутствия банкаТакже требуется фактическое проживание и место работы в городе, где есть отделение банка или населенных пунктах, расположенных в непосредственной близости от города, где есть отделение банка
• Ежемесячный доход От 5000 руб.
• Контактная информация Наличие контактного (мобильного или стационарного по адресу фактического проживания) и стационарного рабочего телефона

Как правильно платить

Здесь нет никакого подвоха, вовремя вносите минимальные платежи и вовремя погашайте долг, пока не истекли 100 дней срока погашения. Вся информация в мобильном приложении.

Минимальный обязательный платеж

Раз в месяц вместо даты выписки стоит дата формирования минимального платежа (сама выписка в PDF, как и в других банках, не формируется). Кроме того, примерно за 5 дней до обязательного платежа на телефон придет push-уведомление:

(здесь при долге на момент образования 50к оплата 3% от суммы долга).

Финальное погашение льготного периода

По истечении 100 дней никакого напоминания от банка не будет, это не в его интересах. Приложение уже говорит, когда оно закрывается, это интерес пользователя кредитной карты. Поэтому рекомендую вам запустить эту дату в приложении «Календарь» на телефоне и не пропустить ее. В противном случае могут возникнуть проблемы и убытки:

Для справки:

• Тариф карты Билайн 100 дней
• Бонусная программа

Сравнение банковской карты «Билайн 100 дней» с картами других банков

Альфа-Банк Билайн 100 дней

300 000 ₽ Кредитный лимит

23,99%% Проценты

1490 ₽ в год Обслуживание

100-дневный льготный период

4 из 5 оценок

Дизайн

Уралсиб Банк Энергия

1000000 ₽ Кредитный лимит

23,9%% Проценты

1188 ₽ в год Обслуживание

60-дневный льготный период

4,69 из 5 оценок

Дизайн

Русский стандарт «Мир»

300 000 ₽ Кредитный лимит

21,9% годовых

0 ₽ в год Обслуживание

льготный период 55 дней

4,86 из 5 оценок

Дизайн

Райффайзенбанк «Кэшбэк за все»

600 000 ₽ Кредитный лимит

29,5% годовых

1490 ₽ в год Обслуживание

льготный период 52 дня

4,83 из 5 оценок

Дизайн

Промсвязьбанк Двойной кэшбэк

600 000 ₽ Кредитный лимит

26%% годовых

990 ₽ в год обслуживание

льготный период 55 дней

4,8 из 5 оценок

В чем подвох?

Есть несколько «подводных камней», о которых умалчивают специалисты Альфа-банка. В чем подвох:

• Если оплата не будет произведена вовремя, Альфа-Банк автоматически применит штраф в размере 0,1%. Штрафы рассчитываются каждый день.
• При оформлении карты сотрудники любят подключать дополнительные услуги. Одним из них является страхование жизни. Комиссия за обслуживание — 1,008% в месяц. Отключить услугу можно в отделении банка или по телефону оператора горячей линии: 8-800-200-00-00.
• Бесплатное обслуживание только первый год. Со второго года надо платить 1490 руб.
• Снятие наличных без комиссии, в пределах 50 000 рублей, доступно только в банкоматах Альфа-Банка и партнеров.
• По паспорту можно оформить кредитную карту с лимитом до 50 000 рублей. Чтобы получить более высокий лимит, вы должны подтвердить свой доход.
• Оплата жилищно-коммунальных услуг за счет кредитных средств — 29 рублей за каждый платеж.
• Услуга «Альфа-Чек» предоставляется бесплатно только первый месяц. Со второго месяца вы должны платить 99 рублей в месяц. Вы можете самостоятельно отключить услугу в личном кабинете, отделении банка.

Как пополнить карту и снять деньги

Вывод Пополнение Вывод до 50 тыс.руб/мес без комиссии

Банковские сервисы

Вывод свыше 50 тыс руб./мес с комиссией 5,9% (мин. 500 р)

Услуги всех банков

Без комиссии

Банкоматы, ПВН, банковские карты

Банкоматы Московского кредитного банка

СБП по номеру телефона

Мобильный и онлайн-банкинг

Другие способы депозита

Сбербанк Онлайн или мобильное приложение

Услуга «Золотая Корона»

Киви терминал

Оплата в стороннем банке

Зал общения. Связной, Мегафон, Билайн, МТС, Евросеть принимают деньги с номеров карт. Размер комиссии — 1% от суммы перевода

Личный счет в другом банке

Кто может оформить заявку?

Заказать банковскую карту Билайн может только заемщик, соответствующий обязательным условиям Альфа-Банка:

• Гражданство — Россия;
• Возраст — от 18 лет;
• Уровень постоянного дохода после уплаты налогов: для Москвы — от 9 тыс., для остальных регионов — от 5 тыс.;
• Наличие мобильного/домашнего или стационарного телефона на работе;
• Постоянная регистрация, фактическое проживание и трудоустройство в местах присутствия Альфа-Банка или в окрестностях города, где есть отделения.

Активация

Активировать кредитную карту Альфа-Банк Билайн можно несколькими способами.

Способ 1. В банковском отделении

Процедура занимает несколько минут и предполагает регистрацию в системе (в этом помогает сотрудник). При себе необходимо иметь паспорт.

Способ 2. Через банкомат

Вставьте карту в слот, введите PIN-код, запросите баланс и подтвердите операцию, распечатав чек.

Способ 3. По телефону

Для Москвы — 84957888878, для других регионов России — 88002003030. Для подключения к оператору нажмите цифру 4 и сообщите ему о своем намерении. Для завершения процедуры введите номер карты, ФИО и пароль. Также необходимо ответить на уточняющие вопросы.

Способ 4. В онлайн-сервисах Альфа-Банка

Зарегистрируйтесь в Альфа-Клик или Альфа-Мобайл и активируйте карту в соответствующем разделе. С помощью этих же сервисов можно узнать всю информацию о доступном кредитном лимите.

Погашение задолженности

Погасить задолженность по карте Билайн с кредитным лимитом до 300 тысяч можно в терминалах и салонах Билайн, Связной, а также в банкоматах и ​​приложении Альфа-Банка. Во всех остальных банках операция осуществляется без комиссии Альфа-Банка.

Условия бонусной программы от компании Билайн

Новые клиенты, оформившие карту, могут получить 1000 рублей на свой счет в качестве бонуса. Для этого необходимо совершить покупку на сумму от 2000 рублей в салоне Билайн или интернет-магазине. Предложение действительно в течение одного месяца с момента активации кредитной карты.

Снятие наличных

Здесь все так же, как и на красной именной карте Альфа-Банка «100 дней без процентов», в любом банкомате можно снимать до 50 000 рублей в месяц. Он есть в любом, а не только в Альфе и его многочисленных напарниках. Лично я арендовал у ВТБ, комиссии не было. В начале нового месяца снова снял, т.е выплатил весь кредитный лимит:

Итого примерный график использования карты будет таким:

• 22 апреля — получил карту в салоне Билайн, снял 50 000 в банкомате ВТБ (сколько можно в месяц)
• 01.05 — снял еще 50 000 (сейчас весь кредитный лимит израсходован)
• 22 мая — будет начислена оплата (первое задание)
• 16 июня (примерно через 25 дней) — первый платеж. Около 5%, но не исключено, что и это нельзя оплатить.
• 16.07 — второй платеж — дополнительно 5%
• 03.08 — 100 дней, окончание льготного периода, нужно вернуть всю сумму, тогда не будет не только просрочки, но и процентов не будет.

Требования к заемщикам

Получить кредитную карту могут клиенты, отвечающие следующим требованиям банка:

• Гражданство Российской Федерации.
• Возраст — от 18 лет.
• Постоянная регистрация в регионе присутствия банка.
• Требования к доходу: 5000 рублей в месяц для регионов и 9000 рублей в месяц для Москвы и области.

Карта оформляется по паспорту гражданина РФ, если желаемый лимит не превышает 150 000 рублей. Для получения карты с кредитным лимитом от 150 000 до 300 000 рублей необходим один дополнительный документ: водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС или паспорт.